सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान्स (SIPs) ला गुंतवणुकीचा सर्वात सोपा आणि सुरक्षित मार्ग मानले जाते. मात्र, प्रत्येक वेळी ते तुम्हाला प्रॉफिट देत नाहीत; कधी कधी यामुळे नुकसानही होते. 2024 सालात असे अनेक SIP फंड्स होते ज्यांनी गुंतवणूकदारांना लॉस दिला.
साल 2024 मध्ये अनेक इक्विटी म्यूच्युअल फंड्सनी गुंतवणूकदारांना निगेटिव रिटर्न दिले, म्हणजेच त्यांच्या गुंतवणुकीचे पैसे कमी झाले. या बातमीत आपण याबद्दल सविस्तर माहिती घेऊ.
कुणी बुडवले पैसे?
द इकोनॉमिक टाइम्सच्या रिपोर्टनुसार, 2024 सालात 425 इक्विटी म्यूच्युअल फंड्सपैकी 34 फंड्स असे होते ज्यांनी गुंतवणूकदारांना निगेटिव रिटर्न दिले. यापैकी तीन फंड्स असे होते ज्यांनी डबल डिजिट निगेटिव रिटर्न दिले आहेत.
या यादीत सर्वात वाईट परफॉर्मन्स Quant PSU Fund चा होता, ज्याने -20.28% नकारात्मक XIRR (Extended Internal Rate of Return) दिला आहे. सोप्या भाषेत सांगायचे झाले तर, जर कोणी या SIP मध्ये दरमहा 10,000 रुपये गुंतवले असतील, तर गुंतवणुकीची सध्याची किंमत फक्त 90,763 रुपये राहील. तर एक वर्षाच्या गुंतवणुकीचे मूळ मूल्य 1,20,000 रुपये असते.
या यादीत दुसऱ्या क्रमांकावर Quant ELSS Tax Saver Fund आहे, ज्याने -11.88% XIRR दिला आहे. त्यानंतर Aditya Birla SL PSU Equity Fund आहे, ज्याने -11.13% रिटर्न दिला. म्हणजेच, जर तुम्ही या SIP मध्ये पैसे गुंतवले असतील, तर वर्षाअखेर तुमचे पैसे वाढण्याऐवजी कमी झाले असतील.
इतर फंड्सने किती नुकसान केले?
Quant Mutual Fund च्या इतर फंड्सनीही गुंतवणूकदारांचे नुकसान केले.
- Quant Consumption Fund: -9.66%
- Quant Quantamental Fund: -9.61%
- Quant Flexi Cap Fund: -8.36%
- Quant BFSI Fund: -7.72%
- Quant Active Fund: -7.43%
- Quant Focused Fund: -6.39%
- Quant Mid Cap Fund: -5.34%
- Quant Large & Mid Cap Fund: -4.54%
सेक्टोरल फंड्सने किती नुकसान केले?
2024 मध्ये सेक्टोरल फंड्सनीसुद्धा गुंतवणूकदारांचे पैसे बुडवले.
- UTI Transportation & Logistics Fund: -4.05%
- Quant Large Cap Fund: -3.74%
- Quant Momentum Fund: -3.35%
- SBI Equity Minimum Variance Fund: -3.06%
- HDFC MNC Fund: -1.51%
- Taurus Mid Cap Fund: -1.45%
PSU फंड्सची काय स्थिती होती?
PSU फंड्सनीही गुंतवणूकदारांना निराश केले.
- ICICI Pru PSU Equity Fund: -0.86%
- SBI PSU Fund: -0.67%
- Quant Business Cycle Fund: -0.66%
- Baroda BNP Paribas Value Fund: -0.62%
इतर फंड्समध्येही घसरण
- Tata Infrastructure Fund: -0.05%
- Invesco India PSU Equity Fund: -0.04%
गुंतवणूकदारांसाठी 2024 आव्हानात्मक राहिले
ETMutualFunds ने जानेवारी 2024 ते 24 डिसेंबर 2024 दरम्यान सर्व इक्विटी म्यूच्युअल फंड्स (रेगुलर आणि ग्रोथ स्कीम्स) च्या SIP परफॉर्मन्सची माहिती घेतली. या रिपोर्टमधील आकडेवारीनुसार, बाजारातील अनिश्चितता आणि सेक्टोरल चढ-उतारांमुळे 2024 हे वर्ष SIP गुंतवणूकदारांसाठी कठीण राहिले.
मात्र, एक्सपर्ट्सच्या मते, जर तुम्ही लॉन्ग टर्मचे गुंतवणूकदार असाल, तर घाबरण्याची गरज नाही. बाजारातील चढ-उतार अनुभवत SIP गुंतवणूक वेळेनुसार चांगला परतावा देते.
डिस्क्लेमर
(वरील माहिती केवळ माहितीच्या उद्देशाने दिली गेली आहे. मार्केटमधील गुंतवणूक जोखमीच्या अधीन असते. गुंतवणूक करण्यापूर्वी नेहमी एक्सपर्टचा सल्ला घ्या. MarathiGold.com कडून कोणालाही गुंतवणूक करण्याचा सल्ला दिला जात नाही.)
