HDFC Mutual Fund अंतर्गत चालवल्या जाणाऱ्या HDFC Balanced Advantage Fund या हायब्रिड स्कीमने गुंतवणूकदारांना आश्चर्यचकित करणारे परतावे दिले आहेत. एका उदाहरणात, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने 1 लाख रुपयांची लम्पसम गुंतवणूक केली असती, तर आज त्याचे मूल्य 1.94 कोटी रुपये झाले असते. एवढंच नाही, तर फक्त 2000 रुपये प्रति महिना SIP सुरू केल्यास, 31 वर्षांनंतर तिची रक्कम 2.93 कोटी रुपये झाली आहे. ही स्कीम म्हणजे HDFC Mutual Fund चा तीन दशकांपासून चालू असलेला एक अत्यंत यशस्वी फंड आहे, ज्याला Value Research ने 5 स्टार रेटिंग दिली आहे.
हायब्रिड फंडने दिला इक्विटी फंडसारखा जबरदस्त परतावा
1 फेब्रुवारी 1994 रोजी सुरू झालेल्या या फंडाने गेल्या 31 वर्षांत असामान्य परतावा दिला आहे. सामान्यतः अशा प्रकारचा परतावा फक्त प्युअर इक्विटी फंड्सकडूनच अपेक्षित असतो. परंतु हा फंड हायब्रिड असूनही, त्याने एकूणच बाजाराच्या चढ-उतारांमध्ये स्थिरतेने आणि परिणामकारकतेने गुंतवणुकीचे मूल्य वाढवले आहे.
HDFC Balanced Advantage Fund चा परतावा (Regular Plan)
- 31 वर्षांचा वार्षिक सरासरी परतावा : 18.25%
- 1 लाख रुपयांची लम्पसम गुंतवणूक आजच्या घडीला झाली : ₹1,94,10,178 (1.94 कोटी)
- SIP सुरूवात : ₹2000 दरमहा
- SIP कालावधी : 31 वर्षे
- SIP मधून एकूण गुंतवणूक : ₹7.44 लाख
- SIP चे आजचे मूल्य : ₹2,92,83,717 (2.93 कोटी)
- SIP चा वार्षिक परतावा (Annualized Return) : 18.83%
फंडची महत्त्वाची वैशिष्ट्ये
- लॉन्च तारीख (Regular Plan) : 1 फेब्रुवारी 1994
- फंड प्रकार : हायब्रिड (Dynamic Asset Allocation)
- Value Research रेटिंग : 5 स्टार
- Riskometer वर रिस्क लेव्हल : Very High (अत्यंत जोखमीचा)
- Total Expense Ratio (TER) : Regular Plan – 1.35%, Direct Plan – 0.77%
- Benchmark Index : Nifty 50 Hybrid Composite Debt 50:50 Index
टीप – येथे दिलेले आकडे Regular Plan चे आहेत. कारण या स्कीमचा Direct Plan 1 जानेवारी 2013 पासून सुरू झाला असून, त्याचे 31 वर्षांचे आकडे उपलब्ध नाहीत.
Balanced Advantage Fund म्हणजे काय?
Balanced Advantage Fund किंवा Dynamic Asset Allocation Fund हे अशा प्रकारचे फंड असतात जे इक्विटी आणि डेट यामधील गुंतवणूक बाजारातील परिस्थितीनुसार योग्य प्रमाणात बदलत राहतात. यामुळे गुंतवणुकीला स्थिरता मिळते आणि उच्च रिटर्न मिळण्याची शक्यता वाढते, विशेषतः बाजारात अस्थिरता असताना.
कोणत्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे ही स्कीम?
जे गुंतवणूकदार Pure Equity Fund चा उच्च रिस्क टाळून चांगला परतावा मिळवू इच्छितात, त्यांनी Balanced Advantage Fund सारख्या स्कीमकडे लक्ष द्यावे. यामुळे पोर्टफोलिओमध्ये इक्विटी आणि डेट यांचा योग्य समतोल राखता येतो. तसेच, हे फंड अनुभवी प्रोफेशनल मॅनेजमेंटच्या देखरेखीखाली चालवले जात असल्यामुळे दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी हे चांगला पर्याय ठरू शकतो.
तथापि, Balanced Advantage Fund मध्ये इक्विटी एक्स्पोजर निश्चित नसल्याने काहीवेळा जोखीम वाढू शकते. त्यामुळे अशा स्कीममध्ये गुंतवणूक करताना स्वतःच्या जोखीम सहनशक्तीचा विचार नक्की करावा. ही स्कीम लांब पल्ल्याच्या गुंतवणुकीसाठी अधिक योग्य आहे.
डिस्क्लेमर: वरील माहिती केवळ शैक्षणिक आणि जनरल माहितीसाठी आहे. कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी संबंधित फंड हाऊसच्या अधिकृत दस्तावेजांचा अभ्यास करा आणि आपल्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला अवश्य घ्या. बाजारातील जोखीम लक्षात घेऊनच निर्णय घ्या.
