यूनियन बँक ऑफ इंडिया (Union Bank of India) मध्ये खाते असलेल्या ग्राहकांसाठी ही एक महत्त्वाची बातमी आहे. आर्थिक गुप्तचर युनिट (FIU) ने यूनियन बँकवर 54 लाख रुपयांचा दंड ठोठावला आहे. मुंबईतील एका शाखेत संशयास्पद व्यवहारांची माहिती न देणे आणि काही खात्यांची मनी लॉन्ड्रिंग प्रतिबंधक कायदा (PMLA – Prevention of Money Laundering Act) अंतर्गत तपासणी न करणे यासाठी हा दंड लावण्यात आला आहे.
केवायसी आणि मनी लॉन्ड्रिंग प्रतिबंधक नियमांचे उल्लंघन
यूनियन बँक ऑफ इंडियाच्या मुंबईतील हिल रोड शाखेच्या तपासणीत काही त्रुटी आढळल्या आहेत. ग्राहक ओळख तपासणी (KYC – Know Your Customer) आणि मनी लॉन्ड्रिंग प्रतिबंधक (AML – Anti Money Laundering) नियमांचे पालन करण्यात बँकेने काही अडचणी निर्माण केल्याचे समोर आले आहे. एफआययूने बँकेच्या लिखित आणि तोंडी स्पष्टीकरणाचा आढावा घेतल्यानंतर हे आरोप योग्य असल्याचे निष्कर्ष काढले.
वित्तीय संस्था संबंधित खात्यांमध्ये संशयास्पद व्यवहार
मुंबई शाखेतील विशिष्ट चालू खात्यांची तपासणी करताना असे आढळले की एक वित्तीय संस्था (NBFC – Non-Banking Financial Company) आणि त्याच्याशी संबंधित इतर घटकांच्या खात्यांमधून मोठ्या प्रमाणात रक्कमेचे व्यवहार होत होते. या खात्यांतील व्यवहार सामान्य नियंत्रण असलेल्या घटकांद्वारे केले जात असल्याने संशय निर्माण झाला होता.
बँकेकडून फक्त एकच संशयास्पद व्यवहार अहवाल
एफआययूच्या तपासात हे स्पष्ट झाले की बँकेने केवळ एकच संशयास्पद व्यवहार अहवाल (STR – Suspicious Transaction Report) दाखल केला होता, जरी या खात्यांतून मोठ्या प्रमाणात व्यवहार सुरू होते. बँकेने योग्य पद्धतीने आणि प्रमाणात तपासणी न केल्यामुळे एफआययूने बँकेला नोटीस दिली होती.
दंडाची रक्कम आणि पुनरावलोकनाची सूचना
एफआययूने बँकेवर 54 लाख रुपयांचा दंड लावला आहे. एफआययूने बँकेला त्यांचे अंतर्गत तपासणी आणि व्यवहार निरीक्षण धोरणांचे पुनरावलोकन करण्याचा सल्ला दिला आहे. बँकेच्या पद्धतीमुळे काही खातेधारकांमध्ये निर्माण होणारे अलर्ट अनियंत्रितपणे बंद करण्यात आले होते, ज्यामुळे व्यवहार तपासणी अपुरी राहिली होती.
सामान्य ग्राहकांवर याचा परिणाम नाही
एफआययूने घेतलेली कारवाई ही बँकेच्या नियम पालनातील त्रुटींवर आधारित आहे, आणि याचा बँकेच्या सर्वसाधारण ग्राहकांवर कोणताही परिणाम होणार नाही. यूनियन बँक खातेधारकांना त्यांच्या व्यवहारांवर कोणताही अडथळा येणार नाही, आणि व्यवहार पूर्वीसारखेच सुरू राहतील.
बँकेसाठी भविष्यातील धोरणे
यूनियन बँकेला त्यांच्या ग्राहकांशी संबंधित सर्व व्यवहारांचे योग्य परीक्षण करण्याची आणि नियमांचे काटेकोर पालन करण्याची सूचना देण्यात आली आहे. भविष्यातील कोणत्याही त्रुटी टाळण्यासाठी बँकेने आपल्या आंतरशाखीय पद्धतींचा आढावा घेऊन आवश्यक सुधारणा करण्याचा सल्ला देण्यात आला आहे.
