SBI म्युच्युअल फंडच्या SBI टेक्नोलॉजी ऑपर्च्युनिटीज फंडने गुंतवणूकदारांना उत्कृष्ट परतावा देऊन मल्टीबॅगर स्कीम म्हणून आपली ओळख निर्माण केली आहे. टेक्नोलॉजी सेक्टरमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या या फंडने केवळ बेंचमार्कपेक्षा चांगले परतावे दिले नाहीत, तर दीर्घकालीन गुंतवणुकीद्वारे गुंतवणूकदारांना ‘डबल करोडपती’ बनवण्याची क्षमता दाखवली आहे.
या फंडद्वारे तुम्ही फक्त ₹5,000 च्या मासिक SIP ने करोडो रुपयांचे पोर्टफोलिओ तयार करू शकता. रेग्युलर प्लॅनचे आकडे गुंतवणूकदारांसाठी प्रेरणादायक ठरतात.
SBI टेक्नोलॉजी ऑपर्च्युनिटीज फंडचा ऐतिहासिक परफॉर्मन्स
पाच, दहा आणि पंचवीस वर्षांतील या फंडने दिलेले परतावे शानदार आहेत. नियमित मासिक गुंतवणूक (SIP) आणि लंप सम गुंतवणूक या दोन्हीमधून कंपाउंडिंगचा प्रभाव स्पष्ट दिसतो.
5 वर्षांतील परतावा:
- ₹50,000 च्या लंप सम गुंतवणुकीने जवळपास ₹1 लाख उत्पन्न दिले.
- ₹5,000 मासिक SIP ने ₹3.5 लाख गुंतवणूक ₹7.15 लाखांपर्यंत वाढली.
10 वर्षांतील परतावा:
- ₹50,000 च्या लंप सम गुंतवणुकीने ₹20 लाख उत्पन्न दिले.
- ₹5,000 मासिक SIP ने ₹6.5 लाख गुंतवणूक ₹20.63 लाखांपर्यंत वाढवली.
25 वर्षांतील परतावा:
- ₹50,000 च्या लंप सम गुंतवणुकीने ₹39.6 लाख उत्पन्न दिले.
- ₹5,000 मासिक SIP ने ₹15.5 लाख गुंतवणूक ₹2 कोटींवर पोहोचवली.
हा परफॉर्मन्स दीर्घकालीन गुंतवणुकीच्या फायद्यांचे उत्तम उदाहरण ठरतो.
लंप सम गुंतवणुकीचा परफॉर्मन्स
या स्कीमने CAGR च्या हिशोबाने बेंचमार्कपेक्षा चांगले परफॉर्मन्स दिले आहेत:
- 1 वर्ष: 36.12%
- 3 वर्षे: 11.35%
- 5 वर्षे: 26.14%
SBI टेक्नोलॉजी ऑपर्च्युनिटीज फंडच्या प्रमुख वैशिष्ट्या
- स्कीम प्रकार: ओपन-एंडेड इक्विटी.
- रिस्क लेव्हल: अत्यंत जास्त.
- शुरूवात: 5 जुलै 1999.
- AUM (31 ऑक्टोबर 2024): ₹4,306.02 कोटी.
- बेंचमार्क: BSE Teck TRI.
गुंतवणुकीच्या अटी
- किमान लंप सम गुंतवणूक: ₹5,000.
- किमान SIP: ₹500.
- रेग्युलर स्कीम एक्सपेंस रेशियो: 1.9%.
- डायरेक्ट स्कीम एक्सपेंस रेशियो: 0.84%.
टॉप होल्डिंग्ज
या फंडमध्ये टेक्नोलॉजी आणि टेलिकॉम कंपन्यांचा मोठा वाटा आहे:
- INFOSYS LTD: 24.49%.
- BHARTI AIRTEL LTD: 10.86%.
- TATA CONSULTANCY SERVICES LTD: 6.45%.
ही स्कीम कोणासाठी योग्य आहे?
SBI टेक्नोलॉजी ऑपर्च्युनिटीज फंड अशा गुंतवणूकदारांसाठी आदर्श आहे, जे:
- टेक्नोलॉजी सेक्टरमध्ये दीर्घकालीन लाभ शोधत आहेत.
- उच्च रिस्क घेण्याची क्षमता ठेवतात.
- कंपाउंडिंग इफेक्टचा लाभ घेण्यासाठी दीर्घकालीन गुंतवणुकीस तयार आहेत.
महत्वाचे प्रश्न (FAQs)
1. SBI टेक्नोलॉजी ऑपर्च्युनिटीज फंड सुरक्षित आहे का?
- हा फंड उच्च-रिस्क श्रेणीत मोडतो. त्यामुळे विचारपूर्वक गुंतवणूक करणे गरजेचे आहे.
2. पूर्वीच्या परफॉर्मन्सची हमी आहे का?
- नाही. कोणत्याही फंडाच्या भूतकाळातील परफॉर्मन्सवरून भविष्यातील परताव्याची हमी दिली जाऊ शकत नाही.
3. मासिक SIP साठी किती गुंतवणूक करावी?
- ही रक्कम तुमच्या आर्थिक नियोजनावर अवलंबून असते. मात्र, किमान ₹500 पासून सुरुवात केली जाऊ शकते.
