HDFC म्युच्युअल फंडच्या “HDFC Flexi Cap Fund” या योजनेने आपल्या तगड्या परफॉर्मन्समुळे गुंतवणूकदारांचा विश्वास जिंकला आहे. फ्लेक्सी कॅप श्रेणीतील हा फंड आज गुंतवणुकीच्या जगतात एक आदर्श ठरत आहे. या स्कीमने लम्प सम गुंतवणुकीवर जवळपास 200 पट परतावा दिला असून, 5,000 रुपयांच्या मासिक SIP ने 30 वर्षांत तब्बल 10 कोटी रुपये उभारले आहेत.
लाँग टर्म गुंतवणुकीत सातत्यपूर्ण परतावा
“HDFC Flexi Cap Fund” ला 1 जानेवारी 1995 रोजी सुरू करण्यात आले होते. त्या दिवसापासून या फंडाने 18.96% वार्षिक रिटर्न दिला आहे. SIP परफॉर्मन्सच्या आकडेवारीनुसार, या फंडाने 30 वर्षांत 21.28% एन्युअलाइज्ड रिटर्न दिला आहे. या कालावधीत लम्प सम गुंतवणुकीवर 19% एन्युअलाइज्ड रिटर्न मिळाला आहे.
AUM, मॅनेजर आणि स्कीमचा प्रोफाइल
- Total AUM (30 जून 2025 पर्यंत): ₹79,584.54 कोटी
- Expense Ratio (Regular Plan): 1.38%
- Fund Managers: रोशी जैन आणि ध्रुव मुच्छल
- Benchmark: NIFTY 500 TRI
- Riskometer: Very High
ही स्कीम अशा गुंतवणूकदारांसाठी आहे जे एकाच पोर्टफोलिओतून Large Cap, Mid Cap आणि Small Cap कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करू इच्छितात आणि डायव्हर्सिफाइड पोर्टफोलिओ तयार करायचा विचार करत आहेत.
लम्प सम गुंतवणुकीचा इतिहास
| गुंतवणूक रक्कम | वर्तमान व्हॅल्यू | वार्षिक परतावा |
|---|---|---|
| ₹1 लाख | ₹1,99,87,600 | 18.96% |
| ₹50,000 | ₹99,93,800 | 18.96% |
| ₹25,000 | ₹49,96,900 | 18.96% |
SIP गुंतवणूक परफॉर्मन्स
| SIP कालावधी | मासिक SIP | एकूण गुंतवणूक | अंतिम रक्कम | वार्षिक परतावा |
| 30 वर्ष | ₹5,000 | ₹18,00,000 | ₹10,19,95,565 | 21.28% |
| 20 वर्ष | ₹5,000 | ₹12,00,000 | ₹78,57,241 | 16.37% |
| 15 वर्ष | ₹5,000 | ₹9,00,000 | ₹36,36,863 | 16.91% |
| 10 वर्ष | ₹5,000 | ₹6,00,000 | ₹16,39,285 | 19.11% |
पोर्टफोलिओ: टॉप 10 स्टॉक्स
| कंपनी | होल्डिंग (%) |
| ICICI Bank | 9.35% |
| HDFC Bank | 9.24% |
| Axis Bank | 8.18% |
| SBI Life Insurance | 4.71% |
| Kotak Mahindra Bank | 4.52% |
| Maruti Suzuki India | 4.06% |
| Cipla | 3.87% |
| Bharti Airtel | 2.94% |
| State Bank of India | 2.68% |
| HCL Technologies | 2.66% |
पोर्टफोलिओ: टॉप सेक्टर्स
| सेक्टर | हिस्सा (%) |
| Financial Services | 39.7% |
| Healthcare | 8.8% |
| IT | 5.5% |
| Metals & Mining | 3.4% |
| Automobile | 3.0% |
| Telecommunication | 2.9% |
| Consumer Services | 2.4% |
| Power | 1.8% |
| Construction Materials | 1.6% |
| Other Services | 1.5% |
गुंतवणुकीची धोरणे काय आहेत?
HDFC Flexi Cap Fund एक डायनॅमिक इक्विटी स्कीम आहे जी सर्व मार्केट कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करते. फंड व्यवस्थापक मजबूत ग्रोथ ड्रायव्हर्स असलेल्या कंपन्या निवडतात आणि योग्य वैल्यूएशनवर लॉन्ग-टर्म इन्व्हेस्टमेंट करतात. यामध्ये निवडलेली कंपन्या भविष्यातील वाढीसाठी सक्षम असाव्यात, असा मुख्य निकष असतो.
Disclaimer:
वरील माहिती केवळ शैक्षणिक उद्देशासाठी आहे. म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करताना जोखमींचा विचार करणे अत्यावश्यक आहे. कोणत्याही आर्थिक निर्णयापूर्वी आपल्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला अवश्य घ्या. मागील रिटर्न भविष्याची हमी देत नाहीत.
